为了避免投资移民变成洗钱通道，美国移民法要求EB5 投资资金必须是来源合法。证明资金合法来源是取得临时绿卡的关键。犯罪所得，贪污所得，赌博所得，以及无法证明来源的所得， 不认为是合法的。

美国的EB5项目体现了美国立法者独有的理性和精明。它的 理性表现在：君子爱财，取之有道。我是想要你的钱，但我只要你在阳光下赚的钱。 它的精明表现在：我不光要你的钱，而且我不会承诺还你的钱。是赚是赔，你自己承担。 这下子，美国人不光赚了里子，也赚了面子。里子是：我用外国人的钱缓解了美国老百姓失业问题。面子是：我为世界的和谐社会反腐败做出了积极作用。

围绕资金的合法性，美国移民局会考察钱的今生来世， 包括： 1）钱的来源和积累是否合法。 2）钱的转移路径是否清楚明了； 3）钱的使用是否有助于美国工人就业。 而这三者之中， 钱在过去至少五年中是怎么积累起来的，这点尤为重要。

合法的资金来源包括：商业经营, 薪酬, 投资所得, 物业销售所得, 股票转让所得，彩票中奖，政府征收所得，法庭判决所得，遗产继承, 馈赠, 资产抵押信贷等。有很多中国人， 不差钱， 但差的是用来证明钱的合法来源的证据。

关于资金来源， 投资者要注意：

1. 你只需要证明投资资金的合法来源，不需要证明除此以外你其它资产的来源。但是，如果你能证明出此以外，还有很多其他合法资产，无疑会使得EB5投资资金的来源更为可信。

2. 用于投资的钱，应该是个人的钱，对于企业经营者，不要把公司的钱和个人的钱混为一谈。公司给股东分配红利，存入股东私人帐户，股东缴纳所得税后，才能把私人的钱用于EB5投资。 如果是公司借给个人的钱，一定要有非常正规的借款协议。

• 如果是赠予所得，赠予人应该出示赠予资金的原始合法来源。中国尚未开征赠予税，所以税收证明可以免去。

3. 如果是房地产转让所得， 投资人需要提供有关房地产权证书和转让的所有文件。如果转让的房地产持有时间不长，投资人还要证明当初购买房地产的资金来源。

4. 如果以物业抵押向银行获得的贷款，投资者只需提供贷款合同，还款保证等文件即可。如果贷款方为非金融机构的其他个人或法人团体则相对麻烦，除了上述的贷款合同外还需要证明贷款方这部分钱的来源合法。

5. 美国政府没有义务要协助中国政府监督税法实施。 所以，如果你的收入来源是合法的， 只是还没有报税。 只要投资者还有其它充裕资金可用于报税，你的移民申请应可继续。

关于投资资金的汇出， 投资者要注意

• 投资资金的转移，应该从投资者的个人帐号，最终转到美国的投资帐号。 不是从投资者所经营的公司帐号转出来。

• 由于中国目前的外汇管制，投资者可以把钱转给十几个自己信赖的亲朋好友，将整笔资金在同一时间从投资者的个人帐号转到亲友帐号， 换汇后， 相约在同一天把钱从亲友的帐号电汇到指定的美国投资帐号。要在电汇单上注明汇款的目的。 这样，资金转移的脉络是可寻的， 移民局可以接受。 为了避免洗钱的嫌疑， 在电汇之前， 应该把汇钱的目的照会美国的接受银行。

• 投资者也可以跟某个同时有美国美元帐号和中国人民币帐号的人换汇。 把人民币汇到该人在中国的人民币帐号。 该人把等值的美元从他在美国的美元帐号回到投资者在美国的帐号。 但要有钱进出的完整记录，还要有相关帐号属于同一个人的证明。

• 投资者也可以把人民币汇到香港或其他没有外汇管制的亲友帐号下，转成美金后， 把等值的美金转回投资者自己的帐号，然后再汇给美国的投资监管帐号。

• 如果投资人有海外的个人帐号，譬如在香港或新加坡等地有贸易交割盈余 留存帐号，你也可以用帐号下的钱来作为出资。

总结

资金的来龙去脉是EB5申请的重中之重。 对很多来自中国的EB5申请者来说，他们缺的并不是钱，而是恰恰这些钱合法来源的文件证据。

基于每个申请人的情况各不相同，资金来源证据的收集和组合千差万别。有的人说证据越多越好，其实片面，不恰当的证据不仅对审理毫无帮助，有时还会增加移民局的怀疑。

美国的EB5投资移民法律有很多的不确定性。 这需要有经验的移民律师为你出谋划策，保驾护航。美国政府关心的是就业机会，区域中心开发商关心的是你的投资，而 我们， 专业移民律师，所追求的是你的成功移民。

本文版权属于张大钦律师事务所。文中内容，仅限于一般情况的讨论。 如有个别案件特殊情况，请咨询你的律师。 如果你还没有律师，欢迎联络张律师。 电话：626-821-1882 电邮：dzhang@www.visatopia.com 网址：www.visatopia.com 地址：150 N. Santa Anita Ave. Suite 300, Arcadia, CA 91006.